Деньги не пахнут

Ст. 8. Предоставление информации о деятельности КО, банковской группы и банковского холдинга

КО обязана публиковать по формам и в сроки, которые устанавливает Банк России, следующую информацию о своей деятельности:

- ежеквартально – бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных кредитов и иных активов;

- ежегодно – баланс и отчет о прибылях и убытках с заключением аудиторской фирмы (аудитора) об их достоверности.

КО обязана по требованию физического или юридического лица предоставить ему копию лицензии…, копии иных выданных ей разрешений (лицензий), … а также ежемесячные бухгалтерские балансы за текущий год.

За введение физических и юридических лиц в заблуждение путем непредоставления информации либо путем предоставления недостоверной или неполной информации КО несет ответственность в соответствии с настоящим Законом и иными федеральными законами.

Головная КО банковской группы, головная организация банковского холдинга (управляющая компания банковского холдинга) ежегодно публикуют свои консолидированные бухгалтерские отчеты и консолидированные отчеты о прибылях и убытках в форме, порядке и сроки, которые устанавливает Банк России, после подтверждения их достоверности заключением аудиторской фирмы (аудитора).

Ст. 11′, Органы управления КО

Кандидаты на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителя КО, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера КО, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала КО должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным в … законах и принимаемых в соответствии с ними нормативных актах Банка России.

Ст. 13. Лицензирование банковских операций Банковские операции проводятся только на основании лицензии, выдаваемой Банком России…

Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого … лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в 2-кратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции.

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном в законе порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

Ст. 16. Основания для отказа в государственной регистрации КО и выдаче ей лицензии…

Отказ в… регистрации КО и выдаче ей лицензии … допускается только по следующим основаниям:

1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя КО, главного бухгалтера КО и его заместителей, квалификационным требованиям, установленным в. законах и принимаемых в соответствии с ними нормативных актах Банка России. Под несоответствием кандидатов, предлагаемых на указанные должности, этим квалификационным требованиям понимаются:

- отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением КО, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, либо отсутствие 2-летиего опыта руководства таким отделом, подразделением;

- наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

- совершение в течение 1 года, предшествовавшего дню подачи в Банк России документов для регистрации КО, административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

наличие в течение 2-х лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для регистрации КО, фактов расторже

пия с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации на основаниях, предусмотренных в законодательстве РФ о труде;

- предъявление в течение 3-х лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для регистрации КО, к КО, в которой каждый из указанных кандидатов находился на должности руководителя…, требования о замене его в качестве руководителя КО в порядке, предусмотренном в Зак
оне «О Центральном банке РФ;

- несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям, установленным в … законах и принимаемых в соответствии с ними нормативных актах Банка России;

- наличие иных оснований, установленных в федеральных законах;

2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей КО или неисполнение ими своих обязательств перед бюджетами за последние 3 года;

3) несоответствие документов, поданных в Банк России для … регистрации КО и получения лицензии..,, требованиям …законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России;

4) несоответствие деловой репутации кандидатов иа должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным в … законах и принимаемых в соответствии с ними нормативных актах Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Ст. 20. Основания для отзыва у КО лицензии…

Банк России может отозвать у КО лицензию .,. в случаях:

1) установления недостоверности сведений, на основании которых была выдана… лицензия;

2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных в… лицензии, более чем на 1 год со дня ее выдачи;

3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;

4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

5) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных влицензии;

6) неисполнения … законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение 1 года к КО неоднократно применялись меры, предусмотренные в Законе «О Центральном банке РФ», а также неоднократного нарушения в течение 1 года требований, предусмотренных в ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»

7) неоднократного в течение 1 года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денег … со счетов клиентов КО при наличии… средств на счетах указанных лиц;

наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», сохраняются основания для ее назначения, предусмотренные в указанном Законе.

Банк России оёшя отозвать лицензию … в случаях:

1) если достаточность капитала КО становится ниже 2%. С)

2) если размер собственного капитала КО ниже минимального значения УК, установленного Банком России на дату регистрации КО;

3) если КО не исполняет в срок, установленный в Федеральном законе «0 несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», требования Банка России о приведении в соответствие величин УК и собственного капитала;

4) если КО не способна удовлетворить денежные требования кредиторов и/или исполнить обязательные платежи в течение 1 месяца с наступления даты их удовлетворения и/или исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000 МРОТ,

С.)

Сообщение об отзыве у КО лицензии… публикуется… в официальном издании Банка России «Вестник Банка России» в недельный срок со дня принятия соответствующего решения.

После отзыва у КО лицензии… она должна быть ликвидирована…

1 Сейчас Закон называется «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ст. 23′. Ликвидация КО по инициативе Банка России (принудительная ликвидация)

В процессе ликвидации КО ликвидатор… обязан действовать с учетом интересов ее кредиторов. Учредители (участники) КО и ее кредиторы вправе потребовать от ликвидатора возмещения убытков, причиненных его действиями (бездействием), нарушающими законодательство РФ.

Ликвидатор направляет для опубликования объявление о ликвидации КО в «Вестник Банка России» не позднее 5 рабочих дней со дня своего назначения. В этом объявлении должны быть указаны;

(…)

- срок, установленный для предъявления кредиторами своих требований (не может быть менее 2-х месяцев с даты публикации указанного объявления);

- почтовый адрес, по которому кредиторы могут предъявлять свои требования к КО;

С.)

Требования кредиторов КО направляются ликвидатору… одновременно с документами, на основании рассмотрения которых ликвидатор принимает реше
ние о признании указанных требований установленными либо неустановленными. Ликвидатор рассматривает заявленные требования кредиторов … и учитывает их при составлении промежуточного ликвидационного баланса. Ликвидатор обязан уведомить кредитора … о результатах рассмотрения его требований в срок, не превышающий 1 месяца со дня получения указанных требований. Возражения по результатам рассмотрения ликвидатором требований кредиторов могут быть заявлены кредитором и рассматриваются в порядке, предусмотренном в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве…)» для … процедуры конкурсного производства.

Требования кредиторов ликвидируемой КО после их рассмотрения ликвидатором могут быть заявлены кредиторами в суд или арбитражный суд в установленном в законе порядке.

Ликвидатор обязан провести первое собрание кредиторов ликвидируемой КО не позднее 60 дней со дня окончания срока, установленного для предъявления требований кредиторов. О дне и месте проведения указанного собрания кредиторы должны быть оповещены не позднее чем за 15 дней до дня его проведения.

В компетенцию собрания кредиторов входит избрание комитета кредиторов.

Собрание кредиторов и/или комитет кредиторов вправе:

- заслушивать отчет ликвидатора о ходе проведения ликвидационных процедур;

- рассматривать промежуточный ликвидационный баланс и , ликвидационный баланс;

- обращаться в арбитражный суд с ходатайством об отстранении ликвидатора;

- обжаловать решения ликвидатора в арбитражный суд; -давать согласие на сделки отчуждения имущества КО, если

указанное имущество не реализуется на публичных торгах;

-осуществлять иные полномочия в соответствии с настоящей статьей.

Порядок проведения собрания кредиторов и заседаний комитета кредиторов, в том числе порядок избрания комитета кредиторов и проведения голосования, регулируется Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве,..)».

После окончания срока, установленного для предъявления кредиторами … своих требований, ликвидатор составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемой КО, перечень предъявленных кредиторами требований, а также результаты их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс подлежит рассмотрению на собрании кредиторов и/или на заседании комитета кредиторов и … согласованию с Банком России. Требования кредиторов удовлетворяются в очередности, предусмотренной в ст. 64 ГК РФ, и в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом начиная со дня его согласования с Банком России, за исключением требований кредиторов 5-й очереди, выплаты которым проводятся по истечении \ месяца со дня согласования указанного баланса с Банком России.

…в случаях, когда имеющихся у КО денег … недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидатор реализует имущество КО с публичных торгов в порядке, установленном в законодательстве РФ.

Ликвидатор составляет к представляет в Банк России для согласования промежуточный ликвидационный и ликвидационный балансы, бухгалтерскую и статистическую отчетность КО в порядке и сроки, которые установлены в … законах и принятых в соответствии с ними нормативных актах Банка России.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения ликвидатором возложенных на него обязанностей арбитражный суд вправе:

признать недействительными сделки, заключенные или совершенные ликвидатором в ходе проведения им… ликвидационных процедур, по основаниям, предусмотренным в гражданском законодательстве РФ и в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве…)»;

отстранить ликвидатора от исполнения … обязанностей по ходатайству Банка России или собрания (комитета) кредиторов и назначить нового ликвидатора, кандидатура которого предложена Банком России в порядке, предусмотренном в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве…)».

Срок ликвидации КО ие может превышать 12 месяцев со дня принятия арбитражным судом решения о ее ликвидации. Указанный срок может быть продлен арбитражным судом по обоснованному ходатайству ликвидатора.

Если в ходе … ликвидационных процедур выявится, что стоимость имущества КО … недостаточна для удовлетворения требований кредиторов…, то ликвидатор обязан направить в арбитражный суд заявление о признании КО банкротом.

Отчет о результатах ликвидации КО с приложением ликвидационного баланса заслушивается на собрании кредиторов или заседании к

Похожие статьи:

1. ЦБ подал иск в суд о признании банкротом московского банка «Первый Капитал»
2. Управление рисками в банковской деятельности
3. Костин: консолидация банковской системы РФ будет проходить постепенно
4. АСВ: сумма выплат вкладчикам банка «Первый Капитал» оценивается в 200 тыс. рублей
5. Государственное регулирование надежной деятельности банков